5.2%의 수익을 제공하는 미국채에 투자하는 SGOV ETF의 장단점 유의점 TLT와 비교

 

SGOV ETF는 BlackRock의 iShares가 운용하는 미국 초단기 국채 ETF입니다. 지난 1년간 5.2%의 수익을 제공한 SGOV에 대해서 알아보겠습니다.

 

SGOV ETF

SGOV는 미국 정부가 발행하는 단기 국채에 투자하는 ETF로  신용 리스크가 거의 없어 안정성이 매우 높습니다.

 

[SGOV ETF 소개]

- 만기 0-3개월 이내의 초단기 미국 국채로 구성

- 평균 만기: 0.09년

- 유효 듀레이션: 0.09년

- 운용 수수료: 0.09%

 

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[배당 및 분배금]

SGOV ETF는 월 단위로 분배금을 지급합니다.

 

- 분배수익률(TTM): 5.09%

- 연간 분배금(TTM): 주당 $5.12

- 최근 월별 분배금: $0.37~$0.45 범위

 

분배금은 매월 지급되며, 일반적으로 월초에 분배락일이 설정되고 며칠 후 지급됩니다.

 

[투자 시 주의사항]

1. 변동성

   - SGOV는 초단기 채권으로 구성되어 있어 금리 변화에 따른 가격 변동성이 매우 낮습니다.

   - 하지만 주식과의 역상관관계가 장기채에 비해 약할 수 있어, 포트폴리오 전체의 변동성 완화 효과는 제한적일 수 있습니다.

 

2. 환율 리스크

   - 한국 투자자의 경우 원-달러 환율 변동에 따른 추가적인 변동성을 고려해야 합니다.

 

 

3. 금리 환경 변화

   - 현재 높은 이율을 제공하고 있지만, 미국의 금리가 인하 되면 향후 분배율이 낮아질 수 있습니다.

 

4. 가격 변동

   - 분배일에 가까워질수록 가격이 상승하고, 분배일이 지나면 가격이 하락하는 경향이 있습니다.

 

SGOV의 유효 듀레이션은 0.09년으로, 금리 변화에 따른 가격 변동이 매우 제한적입니다.

 

금리가 1% 하락하더라도 SGOV의 가격은 약 0.09% 상승하는 데 그칩니다. 이는 SGOV가 현금성 자산의 특성을 가지고 있음을 의미합니다.

 

이러한 특성으로 인해 SGOV ETF는 현금 관리나 단기 자금 운용을 위한 안전한 투자 수단으로 활용될 수 있습니다. 다만, 변동성이 낮은 만큼 금리 하락 시 얻을 수 있는 시세차익은 제한적일 수 있습니다.

 

 

SGOV 배당 분배금

SGOV ETF의 배당 분배금은 다음과 같이 결정됩니다:

 

1. 배당 재원

SGOV ETF가 보유한 초단기 미국 국채에서 발생하는 이자 수익이 주요 배당 재원입니다.

 

2. 변동성

배당금은 ETF의 수익률과 자산 규모에 따라 달라질 수 있습니다. 현재 SGOV의 연간 분배수익률(TTM)은 약 5.09%입니다.

 

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3. 지급 주기

SGOV ETF는 월 단위로 분배금을 지급합니다. 최근 월별 분배금은 주당 $0.37~$0.45 범위에서 변동하고 있습니다.

 

4. 지급 일정

일반적으로 월초에 분배락일이 설정되고, 그로부터 며칠 후 실제 지급이 이루어집니다.

 

TLT ETF와의 비교

SGOV와 TLT는 모두 미국 국채에 투자하는 ETF이지만, 여러 중요한 차이점이 있습니다:

 

[만기 기간]

- SGOV: 만기 3개월 이하의 초단기 미국 국채에 투자합니다.

- TLT: 만기 20년 이상의 장기 미국 국채에 투자합니다.

 

[금리 민감도]

- SGOV: 초단기 채권으로 구성되어 금리 변화에 따른 가격 변동성이 매우 낮습니다.

- TLT: 장기 채권으로 구성되어 금리 변화에 매우 민감하게 반응합니다.

 

[배당 수익률]

- SGOV: 현재 약 5.2%의 배당수익률을 제공합니다.

- TLT: 약 3.88%의 배당수익률을 제공합니다.

 

 

[SGOV의 장단점]

- 장점: 안정적인 수익, 낮은 변동성, 높은 유동성

- 단점: 상대적으로 낮은 장기 수익 잠재력

 

[TLT의 장단점]

- 장점: 높은 장기 수익 잠재력, 주식 시장과의 낮은 상관관계

- 단점: 높은 금리 변동 위험, 단기적으로 큰 가격 변동 가능성

 

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(Portfolio Visualizer)

 

TLT의 가격은 장기 미국채 수익률에 반비례합니다. 금리가 하락하면 TLT의 가격이 상승하고, 금리가 상승하면 TLT의 가격이 하락합니다.

 

TLT는 만기 20년 이상의 장기 미국채에 투자하는 ETF입니다. 듀레이션이 길기 때문에 금리 변화에 따른 가격 변동성이 매우 큽니다.

 

현재 고금리 환경에서 향후 금리 하락 시 TLT 가격의 상승 가능성이 있습니다. 다만 TLT 투자자들은 향후 금리 상승 또는 고금리 유지 등 금리 변동의 영향을 고려하여 장기적인 투자 전략을 수립해야 합니다.

 

 

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